Помимо функции обмена, на криптобирже можно выполнять операции, схожие с традиционной биржей. Их готовит человек, имеющий достаточную для этого квалификацию и опыт — AML-офицер. Идентификацию выгодоприобретателя можно организовать непосредственно на сервисе. Расширенный сбор информации необходим для клиентов высокого риска (например, политически значимых лиц). Решения для криптокомпаний предлагают платежные системы Гонконга, Великобритании и Литвы.

Crypto.com Exchange

Процессинг — это важнейшая часть криптобизнеса, поскольку работа идет с финансами. Если часто будут возникать ошибки по оплатам, то конечный потребитель будет искать другую площадку для инвестирования.

Услуги

Если бизнес уже поднялся на уровень выше старт-апов, тогда открывать счет имеет смысл, чтобы вызывать больше доверия у партнеров и пользователей. Условия лицензирования предполагают разделение финансовых потоков. В соответствии с ними, организации необходимо открыть отдельные счета для хозяйственной деятельности и для хранения клиентских денежных средств.

Все документы разрабатываются по стандарту, принятому в Эстонской Республике. Мы можем предоставить шаблоны или составить индивидуально для Вас (в качестве tradeallcrypto личный кабинет дополнительной услуги). Основная цель — подтвердить, что компания имеет интерес в стране регистрации и не совершает мошеннические операции.

Crypto.com Exchange

Есть страны, где операции с криптовалютами официально запрещены законом. В некоторых юрисдикциях для криптовалютного бизнеса необходимо получать финансовую лицензию. Цена готовых компаний зависит от времени регистрации (чем старше, тем дороже), а также от дополнительных опций, сопутствующих ей. Принцип создания криптобирж, например, в Эстонии аналогичен криптообменникам. Это связано с тем, что с марта 2020 года разрешение на открытие криптообменника и криптокошелька были объединены в одно — «поставщик виртуальных услуг». Таким образом, процесс регистрации юридического лица и лицензирования, финансовые и юридические вопросы идентичны. Далее мы рекомендуем прояснить вопросы с регуляторами по месту регистрации и ведения бизнеса о том, даст ли право иностранная лицензия вести криптодеятельность.

А если планируете подключение процессинга, то это тоже будет отдельно. В апреле 2020 года tradeallcrypto была приобретена tradeallcrypto Capital Mgmt. В создании программного обеспечения, так как биржа криптовалют — более широкое понятие, нежели криптообменник. Помимо функций обмена между криптовалютами, а также фиатных денег на криптовалюты, биржа предлагает совершить операции по более выгодному курсу (по принципу обыкновенной биржи). То есть клиенты смогут торговать и хранить свои деньги в цифровой валюте. Политика KYC («Know Your Client» — «Знай своего клиента») — это подробная процедура идентификации и верификации конечного бенефициара с целью предотвращения мошеннических транзакций. Она составляется в соответствии с законодательством Эстонии о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем.

Готовая компания в Эстонии с криптолицензией

В большинстве государств для получения разрешения необходимо нанять местного директора. Регулятор должен удостовериться, что таким рискованным видом деятельности, как криптовалютная, занимается реальная и прозрачная структура. Как минимум, возглавляет её либо местный директор, либо директор из ряда стран (например, европейской экономической зоны, как требуется в Эстонии). Он назначается в рамках договора об оказании услуг, так и в качестве сотрудника на постоянной основе. В том же законе указано, что члены правления должны проживать, а место ведения бизнеса располагаться в Эстонии. Мы рекомендуем назначить вторым членом правления гражданина Эстонии и арендовать хотя бы минимальный офис.

Лицензия для крипто-компаний

Основная цель, это понять, кто инвестирует деньги, откуда они поступают и куда будут направлены дальше. AML-офицер принимается в любую компанию, которая планирует связать свою деятельность с виртуальными валютами.

Регистрация в Эстонии и получение криптолицензии

Член правления имеет квалификацию и опыт для ведения бизнеса в финансовой сфере. Мы оказываем поддержку при подборе помещения и найме персонала (в том числе местного члена правления). Еще одна рекомендация для организации экономического присутствия — аренда реального офиса. То есть между юридическим лицом и владельцем помещения заключается договор аренды с владельцем помещения, либо можно свидетельство о праве собственности. Регуляторы могут проверить и арендные платежи и запросить дополнительные документы (например, счета на оплату коммунальных услуг). Специальное регулирование цифровых активов применяется пока еще не в каждой юрисдикции.

У нас есть возможность предложить местного человека за приемлемую плату, чтобы удовлетворить базовые требования Регулятора. Однако мы рекомендуем нанять сотрудника на полную ставку под зарплату, если планируется большое количество операций. Чтобы его пройти, необходимо выполнить ряд требований по организации присутствия, найму подходящего персонала, подготовки документов. 1) Счета для административных операций (оплата аренды и коммунальных платежей, услуг профессиональных юристов и бухгалтеров, заработной платы) и для хранения клиентских денег открыть в платежных системах. Криптообменники созданы изначально исключительно для обмена фиатных (реальных) денежных средств на криптовалюты. В настоящее время функции криптообменников все чаще берут на себя криптобиржи.

Какие лицензии выдаются для криптовалютного бизнеса?

tradeallcrypto – это самый популярный в мире веб-сайт для отслеживания цен на криптоактивы в условиях стремительного роста индустрии криптовалюты. Миссия tradeallcrypto – сделать криптовалюту доступной и эффективной во всем мире за счет предоставления пользователям беспристрастной, качественной и точной информации, позволяющей сделать собственные взвешенные и обоснованные выводы. Некоторые процессинговые организации предоставляют индивидуальный IBAN для хранения клиентских денег, что позволяет сэкономить на полноценном открытии трех счетов. Для подачи заявки на рассмотрение необходимо создать сайт компании. Банки крайне неохотно принимают криптокомпании на обслуживание, за исключением некоторых европейских приват-банков в Швейцарии или Лихтенштейне. Прежде чем подать заявление на открытие, мы рекомендуем тщательно изучить требования (первоначальный депозит, неснижаемый остаток, лимиты на количество транзакций и тарифы).

Европейский основной закон, регулирующий в том числе виртуальные валюты, это пятая директива по борьбе с отмыванием денежных средств . В соответствии с этим актом, операторы электронных бирж и провайдеры криптовалютных кошельков обязаны контролировать все транзакции своих клиентов, а также сообщать о подозрительных транзакциях. Лицензия подтверждает, что юридическое лицо имеет возможность обеспечить надлежащий мониторинг и хранение данных. Для того, чтобы Вы полностью сосредоточились на маркетинговых исследованиях, развитии бизнеса, мы готовы взять на себя коммуникацию с государственными органами и подготовку документов. Чтобы официально начать криптовалютный бизнес в европейских или азиатских странах, законом требуется лицензирование.

More...